Tras más de dos años de un sinuoso recorrido burocrático y legal, el Gobierno nacional le puso un punto final a la controvertida venta del Banco Voii. El ministro de Economía, Luis Caputo, rechazó de plano el último recurso administrativo presentado por la contadora Valeria Fernández y el financista Juan Manuel Agra —ambos severamente implicados en la megacausa del “rulo financiero” y el dólar blue—, ratificando así la decisión previa del Banco Central de la República Argentina (BCRA).
Esta resolución no solo clausura las aspiraciones de los investigados por adquirir una entidad bancaria, sino que destraba definitivamente el camino para que el Voii pase a manos de la fintech Cocos, firma que aguarda la luz verde regulatoria desde hace casi un año.
El fin de la vía administrativa
El intento de compra por parte de Fernández y Agra comenzó a gestarse durante el tramo final del gobierno de Alberto Fernández. Sin embargo, en agosto de 2024, la nueva conducción del BCRA denegó la transferencia del paquete accionario argumentando que los oferentes “no cumplían con la totalidad de las condiciones establecidas” por la normativa financiera.
Tras una batería de apelaciones, la reciente resolución firmada por Caputo es tajante: la vía administrativa se encuentra agotada. Aunque el documento oficial deja constancia de que queda expedita la acción judicial (con un plazo de 180 días hábiles para interponerla), el entorno de Agra filtró que no iniciarán demandas contra el BCRA ni contra Cocos. No obstante, mantienen activa una medida cautelar en el juzgado comercial de María Soledad Casazza, donde exigen el congelamiento de US$ 4 millones para garantizar el cumplimiento de contratos previos.
Los protagonistas bajo la lupa judicial
El freno a la operación se explica, fundamentalmente, por el frondoso prontuario judicial que rodea a los compradores frustrados. Fernández y Agra son piezas centrales en la investigación por lavado y maniobras ilícitas con el dólar blue que lleva adelante el fiscal federal Franco Picardi.
La figura de Fernández, quien hasta marzo de este año integraba insólitamente el Registro de Auditores Externos del BCRA, cobró notoriedad tras filtrarse audios comprometedores entre financistas como Elías Piccirillo y Francisco Hauque. En el expediente consta que la contadora certificó los balances de agencias de cambio clave en el esquema delictivo, como Mega Latina S.A. —que movió US$ 466 millones entre 2022 y 2023— y Stema Cambios S.A.
El avance de la pesquisa derivó en múltiples allanamientos, incluyendo el domicilio y las oficinas de la contadora en el Microcentro porteño, donde la Policía Federal secuestró numerosos dispositivos de almacenamiento y libretas de anotaciones. La investigación también puso bajo la lupa a exfuncionarios del área de Entidades No Financieras del BCRA, a quienes Fernández presuntamente tenía acceso directo durante la vigencia del cepo cambiario.
Conexiones políticas y la disputa en Tribunales
Mientras Fernández gestionaba los resortes burocráticos, Agra fungía como el nexo político de la dupla. Según testimonios de otros financistas del sector, Agra alardeaba de sus contactos con altos funcionarios de la administración anterior, incluyendo a Sergio Massa.
Informes de la Dirección de Asistencia Judicial en Delitos Complejos (Dajudeco) lo ubican como exaccionista de la agencia Karuna Group en La Plata, en sociedad con dirigentes del Frente Renovador bonaerense. “Agra y Valeria trabajaban como una sociedad (…) en ese mundo de las casas de cambio todos quieren tener un banco para hacer otro tipo de operaciones”, graficó un operador de la City porteña.
El futuro judicial de ambos dependerá de cómo se resuelva en las próximas horas una feroz disputa de competencia entre el fiscal Picardi y el juzgado de María Servini, una puja que ahora deberá dirimir la Cámara Federal y de la cual muchos imputados hacen depender su suerte.
El camino allanado para Cocos
Con la dupla Fernández-Agra definitivamente fuera de juego, la histórica aspiración de las “cuevas” de formalizarse adquiriendo un banco quedó truncada. La decisión de la cartera económica le otorga previsibilidad a Walter Grenón, actual propietario del Banco Voii, para avanzar con el traspaso de la entidad a Cocos Capital.
La firma, encabezada por Nicolás Mindlin (hijo de Marcelo Mindlin, titular de Pampa Energía), ya había cerrado un acuerdo comercial hace meses. “Estamos en proceso de aprobación”, confirmaron fuentes de la fintech, que ahora sí, libre de trabas judiciales de terceros, se prepara para desembarcar formalmente en el sistema bancario tradicional.
